มาตรการใหม่! ธนาคารคุมเข้มบัญชีม้าและธุรกรรมคริปโต ป้องกันประชาชนจากการถูกหลอก

บัญชีที่มีการโอนเงินเข้าแล้วเปลี่ยนเป็นคริปโตอย่างรวดเร็ว อาจถูกตรวจสอบอีกครั้ง เพราะธนาคารแห่งประเทศไทยพบว่า หากมีเงินก้อนใหญ่เข้าแล้วถูกแปลงเป็นคริปโตทันที โอกาสที่บัญชีนั้นจะเป็นบัญชีม้ามีสูง แม้ว่าจะไม่มีประวัติการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือไม่มีการแจ้งความมาก่อนก็ตาม

เพื่อป้องกันประชาชนจากการถูกหลอกให้โอนเงิน ระบบใหม่จะมีการแจ้งเตือนเมื่อมีการโอนไปยังบัญชีที่น่าสงสัยหรือเป็นบัญชีม้าแน่นอน โดยผู้ที่กำลังจะโอนเงินจะได้รับการแจ้งเตือนทันที

ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2568 เป็นต้นไป หากบัญชีถูกระบุว่าเป็นบัญชีม้า หรือมีความเสี่ยงสูง ธนาคารจะระงับการรับเงินเข้าโดยอัตโนมัติ หากคุณเป็นผู้ใช้บัญชีปกติแต่ถูกระงับการทำธุรกรรม คุณสามารถติดต่อธนาคารเพื่อปลดล็อกได้

ขณะนี้มิจฉาชีพเริ่มใช้บัญชีนิติบุคคลในการหลอกลวงมากขึ้น เนื่องจากบัญชีนิติบุคคลสามารถทำธุรกรรมได้ง่ายและมีวงเงินสูง อย่างไรก็ตาม หากพบว่ากรรมการของบริษัทมีรายชื่อเกี่ยวข้องกับบัญชีม้า จะถูกจำกัดสิทธิ์ในการเปิดบัญชีใหม่ ทำให้การใช้บัญชีนิติบุคคลเพื่อการทุจริตทำได้ยากขึ้น

ภายในปีนี้ คาดว่าธนาคารทุกแห่งจะเชื่อมโยงข้อมูลร่วมกันและทำงานร่วมกับผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Asset Exchange) เพื่อป้องกันไม่ให้เงินจากบัญชีม้าไหลเข้าสู่ระบบคริปโต โดยเริ่มแชร์ข้อมูลกันได้ภายในไตรมาสแรกของปี 2568

หากคุณได้รับแจ้งเตือนว่าโอนเงินไปยังบัญชีม้า นั่นหมายความว่ามีโอกาสสูงที่คุณกำลังถูกหลอก ระบบของธนาคารจะช่วยตรวจจับและแจ้งเตือนเพื่อป้องกันการถูกโกง

จากมุมมองของธนาคาร ช่องทางที่มิจฉาชีพใช้หาลูกค้าหรือเหยื่อส่วนใหญ่คือ Facebook, LINE, SMS, และ Email Marketing ซึ่งเข้าถึงคนทั่วไปได้ง่าย ดังนั้น การป้องกันบัญชีม้าจึงเป็นอีกแนวทางหนึ่งที่ช่วยลดความเสี่ยงให้กับประชาชน

ธนาคารแห่งประเทศไทยได้กำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ต้องรับผิดชอบร่วมกัน หากพบว่ามีความบกพร่อง เช่นเดียวกับแนวทางที่สิงคโปร์ใช้ หากการหลอกลวงเกิดจากการโอนเงินผ่านลิงก์ปลอม เว็บไซต์ปลอม หรือ phishing ธนาคารและบริษัทโทรคมนาคมอาจต้องรับผิดชอบหากไม่ได้ป้องกันอย่างเหมาะสม

อีกแนวทางที่ธนาคารประเทศไทยกำลังพิจารณา คือการนำระบบที่สิงคโปร์ใช้มาใช้ในไทย เช่น หากมีเงินถูกถอนออกเป็นจำนวนมากอย่างรวดเร็ว (rapidly drained) ธนาคารต้องบล็อกธุรกรรมทันทีและติดต่อเจ้าของบัญชีภายใน 24 ชั่วโมง โดยบัญชีที่มีธุรกรรมลักษณะนี้จะถูกตรวจสอบหากมีเงินไหลออกเกิน 1.2 ล้านบาท

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *